5 دقیقه
تقویت کنترلهای پایه و مخاطرات غیرمستقیم پایدار
گزارش پیشنمایش اخیر Chainalysis نشان میدهد تغییر قابل توجهی در رعایت استانداردهای پایه رمزارز در میان تازهواردان بازار در سال ۲۰۲۶ رخ داده است. نزدیک به ۴۷٪ از سازمانهایی که امسال وارد شدهاند اکنون تنظیمات هشداردهیای بهکار میگیرند که در سال ۲۰۲۰ در بین ۱۰٪ سختگیرانهترینها قرار میگرفت. این موضوع پیشرفت سریع در نحوه بهکارگیری رصد زنجیره بلوکی، هشداردهی تراکنشها و امتیازدهی ریسک بهعنوان رویههای عملیاتی استاندارد را نشان میدهد.
با این حال گزارش یک نکته مهم را تأکید میکند: در حالی که رصد برای قرار گرفتن مستقیم در معرض آدرسهای شناختهشده مجرمانه تنگتر و یکنواختتر شده است، قرار گرفتن در معرض غیرمستقیم، یعنی وجوهی که از طریق کیفپولها یا زنجیرههای واسط عبور میکنند، همچنان یک نقطه کور بزرگ باقی مانده است. این شرایط فرصتهایی برای بازیگران بدنام فراهم میکند تا تراکنشها را لایهبندی کنند و شناسایی را به تأخیر بیندازند یا از آن اجتناب کنند، بهویژه در پلتفرمهایی که به آستانههای غیرمستقیم سستتر تکیه دارند.
آنچه Chainalysis اندازهگیری کرد
این شرکت شدت هشدار، حساسیت واکنشدهی و حداقل کفهای دلاری برای قرار گرفتن غیرمستقیم در معرض فعالیتهای مجرمانه را ارزیابی کرد. با استفاده از این معیارها Chainalysis دریافت بخش بزرگی از تازهواردان ۲۰۲۶ اکنون عملیات را با پیکربندیهای هشدار پیشفرض سختگیرانهتری نسبت به بسیاری از بازیگران قدیمی پنج سال پیش آغاز میکنند. این یافته نشان میدهد ابزارهای تحلیل زنجیره بلوک و مبارزه با پولشویی بهتدریج از افزونههای اختیاری به انتظارات پایهای برای صرافیها، نگهداران و ارائهدهندگان خدمات تبدیل میشوند.
رصد مستقیم در برابر غیرمستقیم: نقطه ضعف باقیمانده
قرار گرفتن مستقیم به وجوهی اشاره دارد که از آدرسهایی منشأ میگیرند که پیشتر به فعالیتهای مجرمانه مرتبط شدهاند. قرار گرفتن غیرمستقیم شامل وجوهی است که قبل از رسیدن به یک پلتفرم از یک یا چند کیفپول واسط عبور میکنند. Chainalysis گزارش میدهد آستانههای هشدار غیرمستقیم اغلب برای دستههایی مانند باجافزار، بازارهای دارکنت، کلاهبرداریها، فروشگاههای تقلبی و حوزههای تحت تحریم، ده تا بیست برابر بالاتر از آستانههای مستقیم تنظیم میشوند. این ضریب توانایی پلتفرمها را در کشف زنجیرههای پیچیده پولشویی و مخفیسازی بین زنجیرهای تضعیف میکند.
چرا آستانههای غیرمستقیم مهماند
حساسیت کمتر برای جریانهای غیرمستقیم اجازه میدهد جابجاییهای کوچک و گامبهگام از دید ناظر بیرون بمانند. وقتی مهاجمان سرقتها را بین چند کیفپول تقسیم میکنند، سکهها را از طریق پلها مخلوط میکنند یا از زنجیرهها و انواع توکن کمتر شناختهشده استفاده میکنند، صرافیها و خدماتی که به کفهای دلاری بالای غیرمستقیم تکیه دارند ممکن است هشدارهای معنیدار را فعال نکنند. با افزایش فعالیت بین زنجیرهای، نیاز به ردیابی دقیق چندپلهای و کاهش حداقلها برای جریانهای غیرمستقیم مشکوک افزایش مییابد.
بانکها در برابر صرافیهای رمزارز: شکاف در اجرا
Chainalysis همچنین پلتفرمهای رمزارز را با مؤسسات سنتی مالی مقایسه کرد و دریافت بانکها عموماً کفهای هشدار سختگیرانهتری را حفظ میکنند. برای جریانهای غیرمستقیم غیرمجرمانه، صرافیهای رمزارز میانگین حداقل هشدار را در حدود ۹۵۰ دلار تعیین میکنند در حالی که مؤسسات مالی سنتی از کف حدود ۱۵۰ دلار استفاده میکنند. اختلاف برای جریانهای آشکاراً مجرمانه کاهش مییابد اما پلتفرمهای رمزارز همچنان با حداقلهای بالاتری کار میکنند، حدود ۱۰۰ دلار در برابر ۵۵ دلار در بانکها برای هشدارهای جریان مجرمانه.
این اختلاف قابل توجه است زیرا بانکهای بیشتری در حال آزمایش استیبلکوینها، داراییهای توکنیزه، خدمات امانتی و سایر محصولات درونزنجیرهای هستند. آستانههای پایینتر مؤسسات مالی نشاندهنده تمایل به نظارت سختتر است که بسیاری از شرکتهای بومی رمزارز هنوز در حال همگام شدن با آن هستند.
فشار گستردهتر انطباق در بازارهای رمزارز
یافتههای Chainalysis با تحولات گستردهتر صنعتی همسو است. پلتفرمهایی مانند پولیمارکت نظارتهای شخص ثالث را برای کاهش معاملات داخلی و دستکاری پس از افزایش حجم قرارداد کردهاند. نهادهای نظارتی و تیمهای انطباق نیز بر وظایف نظارت روی بایننس، کنترل استیبلکوینها و پیامدهای مبارزه با پولشویی برای پلهای زنجیرهای و معاوضههای بین زنجیرهای تمرکز کردهاند.
فوریت این موضوع با ارقام اخیر زیان تقویت میشود: Chainalysis گزارش داد عاملان مرتبط با کرهشمالی بیش از ۲ میلیارد دلار رمزارز در سال ۲۰۲۵ سرقت کردند. آن سرقتهای بزرگ مقیاس نیاز به تحلیلهای قوی درونزنجیرهای، بهبود ردیابی کیفپول به کیفپول و آستانههای غیرمستقیم سختگیرانهتر در میان صرافیها و خدمات امانتی را به روشنی نشان میدهد.
این برای ذینفعان رمزارز چه معنیای دارد
- برای صرافیها و نگهدارندگان: آستانههای هشدار غیرمستقیم را پایین بیاورید و ردیابی چندپلهای را در میان زنجیرهها و توکنها گسترش دهید.
- برای نهادهای نظارتی و بانکها: برای استانداردهای یکسان فشار بیاورید که ریسکهای فرامرزی و بینزنجیرهای را در نظر بگیرد.
- برای کاربران و مؤسسات: انتظار داشته باشید انطباق بهطور یکپارچه در طراحی محصولات زنجیرهای، از استیبلکوینها تا راهکارهای نگهداری، وارد شود.
گزارش Chainalysis تصویری از بازاری در حال گذار ارائه میدهد: ابزارهای رصد دیگر اختیاری نیستند، اما شکاف قابل اندازهگیری در نحوه شناسایی جریانهای غیرمستقیم مجرمانه توسط پلتفرمها باقی است. بستن این شکاف مستلزم بهروزرسانی آستانهها، بهبود تحلیلهای بین زنجیرهای و همکاری نزدیکتر بین شرکتهای رمزارز و مؤسسات مالی سنتی برای مهار پولشویی و سرقتهای پیچیده است.
منبع: crypto
نظرات
دیتاویو
واقعا؟ یعنی تازهواردها هشدارها رو سختتر گذاشتن ولی همون نقطه کور غیرمستقیم مونده؟ اگه تحریمها و پلها فعال باشن، صرافیها با آستانههای بالا کنار میزنن... بعید نیست بازیها ادامه داشته باشه
ارسال نظر