8 دقیقه
چین اجرای ضدپولشویی علیه پولشویی رمزارزها را تشدید میکند
چین از تشدید چشمگیر در استراتژی مبارزه با پولشویی خبر داده و تمرکز تازهای بر پولشویی با استفاده از ارزهای مجازی، جریانهای مالی فرامرزی و جرایم مالی گستردهتر گذاشته است. بانک خلق چین چارچوبی را برای تعمیق نظارت نظارتی، بهبود شفافیت مالکیت واقعی و تقویت همکاری بینالمللی به منظور آمادهسازی امنیت مالی کشور برای دوره پنجساله سیاستگذاری بعدی ترسیم کرده است.
بازبینی سیاستها و جهتگیری راهبردی
در یک گزارش سیاستی که دستاوردهای ضدپولشویی در طول برنامه پنجساله چهاردهم را بررسی میکند، مقامات چینی اعلام کردند پس از تصویب مجموعهای از اصلاحات قانونی، مقرراتی و اجرایی به مرحله جدیدی از توسعه ضدپولشویی رسیدهاند. این سند اولویتهای سالهای پیش رو را برجسته میکند: اجرای کامل قانون اصلاحشده مبارزه با پولشویی، نظارت مبتنی بر ریسک، بهبود گزارشدهی مالکیت واقعی و تقویت همکاری اجرایی فرامرزی.
بانک خلق چین تاکید کرد مجرمان به طور فزایندهای از ارزهای مجازی، شبکههای بانک زیرزمینی و فناوریهای نوظهور برای پنهانسازی و جابجایی وجوه غیرقانونی استفاده میکنند. در نتیجه، ناظران فشار بر کانالهای پولشویی از جمله پولشویی رمزارزی، کلاهبرداریهای تلفنی، قمار آنلاین، جرایم مرتبط با مواد مخدر، جذب سرمایه غیرمجاز و شبکههای بانک زیرزمینی را ادامه خواهند داد.
شدتیابی اجرا: محکومیتها و رویکرد تحقیقاتی
دادگاههای چین در سال ۲۰۲۵ بیش از ۲۰۰۰ محکومیت مطابق ماده ۱۹۱ قانون کیفری صادر کردند، بندی که به جرم پولشویی میپردازد. مقامات گفتند این موج افزایش منعکسکننده تشدید اجرای قانون است که توسط کمپین مشترکی که از سال ۲۰۲۲ توسط بانک خلق چین، وزارت امنیت عمومی و نه نهاد دولتی دیگر آغاز شد، هدایت میشود.
عنصر کلیدی این کارزار مدل تحقیقاتی دوگانه بوده است که همزمان جرایم موثر و شبکههای مرتبط با پولشویی را بررسی میکند. این رویکرد هماهنگشده با هدف پر کردن خلأهای شواهد، تسهیل روند رسیدگی به پروندهها و اختلال در گروههای حرفهای پولشویی، عملیات پولشویی داراییهای مجازی و طرحهای پولشویی فرامرزی طراحی شده است.
چگونه مجرمان سازگار میشوند: بانکهای زیرزمینی و روشهای رمزارزی
گزارش بانک خلق چین هشدار میدهد که جرایم سازمانیافته از تفاوتهای قانونی و مقرراتی میان حوزههای قضایی سوءاستفاده میکنند. مجرمان به طور فزایندهای از بانکهای زیرزمینی، حسابهای نمایشی، تراکنشهای متقابل و ارزهای مجازی برای پوشاندن حرکت وجوه استفاده میکنند. مدلهای کسبوکار جدید و فناوریهای پیشرفته ردیابی تراکنشها را پیچیدهتر کرده و تشخیص و تعیین انتساب را برای محققان دشوارتر میسازند.
شبکههای پولشویی فرامرزی بهویژه چالشبرانگیزند. گروهها وجوه را با استفاده از ترکیبی از تکنیکهای درون زنجیره و برون زنجیره و واسطههای مبهم جابجا میکنند که میتواند کنترلهای سنتی ضدپولشویی را تضعیف کند. ناظران میگویند اشتراک اطلاعات استخباراتی تقویتشده و تحقیقات هماهنگ فرامرزی برای اخلال در این طرحها حیاتی خواهد بود.
گسترش دامنه نظارت فراتر از بانکها
چین نظارت ضدپولشویی را فراتر از بانکها گسترش داده و شامل حرفهها و صنایعی شده است که میتوانند برای پنهان کردن سرمایه غیرقانونی مورد سوءاستفاده قرار گیرند. بانک خلق چین با وزارت دادگستری، وزارت دارایی، وزارت مسکن و توسعه شهری-روستایی و سایر نهادها همکاری کرده تا نظارت را به وکلا، سردفتران، حسابداران، شرکتهای املاک و مستغلات، فروشندگان فلزات قیمتی، معاملهگران سنگهای قیمتی و نمایندگان ثبت شرکتها نیز تسری دهد.
این گسترش با هدف بستن شکافهای قانونی است که توسط شرکتهای صوری و ترتیبات نمایندگی برای پنهان کردن مالکیت واقعی و تسهیل پولشویی بهرهبرداری میشدند.
اصلاحات حقوقی و فنی: مالکیت واقعی و قانون ضدپولشویی
تغییرات حقوقی قابلتوجه زیربنای موج جدید مبارزه چین با پولشویی هستند. قانون اصلاحشده مبارزه با پولشویی که در ۲۰۲۵ لازمالاجرا شد، رسماً رویکرد مبتنی بر ریسک را پذیرفته و الزامات جدیدی برای پایش ریسکهای پولشویی مرتبط با فناوریهای نوظهور و بخشهای جدید اضافه کرده است.
در ۲۰۲۴، بانک خلق چین و اداره کل ملی نظارت بر بازار سامانه ملی گزارشدهی مالکیت واقعی را راهاندازی کردند. ناظران میگویند این پایگاه داده ابزاری حیاتی برای جلوگیری از استفاده شرکتهای صوری جهت پنهانسازی فعالیتهای غیرقانونی خواهد بود. قوانین تکمیلی اکنون نیاز دارند مؤسسات مالی مالکیت واقعی را شناسایی و تصدیق کنند و کیفیت دادهها را از طریق مکانیزمهای گزارشدهی تفکیکشده بهبود بخشند.
مقررات هدفمند بر رمزارزها و داراییهای توکنشده
مقامات چینی به فشار برای نظارت بر فعالیتهای مرتبط با رمزارزها ادامه دادهاند. در فوریه، بانک خلق چین، کمیسیون مقررات اوراق بهادار چین و سایر ناظران راهنماییهایی صادر کردند که محدودیتها را به استیبلکوینهای خارجی با پیوند به رنمینبی و داراییهای واقعی توکنشده نیز تسری میداد. این چارچوب تصریح میکند رمزارزهایی مانند بیتکوین، اتر و تتر از منظر قانونی وضعیت پولی رسمی در چین ندارند و نمیتوانند به عنوان پول در داخل کشور استفاده شوند.
این اطلاعیه معاملات رمزارز، صدور توکن، خدمات بازارسازی و محصولات مالی مرتبط با رمزارز را به عنوان فعالیتهای مالی غیرقانونی در داخل چین طبقهبندی کرد. همچنین هشدار داد اعمال حقوقی مدنی مرتبط با سرمایهگذاری در رمزارزها باطل خواهد بود و سرمایهگذاران متحمل زیان خواهند شد.
همکاری بینالمللی و اجرای آتی
بانک خلق چین گفت تلاشهای آینده ضدپولشویی بر تقویت همکاری بینالمللی در زمینه اشتراک اطلاعات، تحقیقات مشترک، بازیابی داراییها و اجرای هماهنگ، بهویژه برای جرایم فرامرزی و انتقالهای غیرقانونی وجوه، تاکید خواهد داشت. مقامات هماهنگی چندجانبه را برای ردیابی جریانهای پیچیده مالی که از شکافهای حوزه قضایی سوءاستفاده میکنند، ضروری میدانند.
در ماه مه، لیو گوکسیانگ، عضو کمیته قضایی دیوان عالی خلق چین، اعلام کرد دادگاهها استانداردهای داوری برای اختلافات مرتبط با ارزهای مجازی و فعالیتهای مالی فرامرزی را بیشتر بررسی خواهند کرد. این موضوع نشاندهنده توجه قضایی به پیچیدگیهای حقوقی پروندههای مرتبط با رمزارزهاست.
دیدگاه سیاستگذاران درباره استیبلکوینها و ارزهای دیجیتال بانک مرکزی
با وجود محدودیتهای سختگیرانه داخلی درباره رمزارزها، مقامات ارشد علاقه واقعبینانهای به چشمانداز پرداختهای در حال تحول نشان دادهاند. در نشست لوجیازویی در ۱۷ ژوئن، وانگ شین، مدیرکل دفتر تحقیقات بانک خلق چین، گفت سیاستگذاران استیبلکوینها و ارزهای دیجیتال بانک مرکزی را با دقت دنبال میکنند. او اشاره کرد که استیبلکوینها میتوانند در طول زمان نقش بزرگتری در پرداختهای بینالمللی ایفا کنند و خواستار تداوم هماهنگی مقرراتی و همکاری بینالمللی برای مدیریت ریسکهای مرتبط شد.
این برای کسبوکارهای رمزارزی و تطبیق با ضدپولشویی چه معنی دارد
برای شرکتهای دارایی دیجیتال، ارائهدهندگان فناوری مالی و تیمهای تطبیق که بهطور بینالمللی فعالیت میکنند، رویکرد چین نیاز به چارچوبهای ضدپولشویی قوی را نشان میدهد که پولشویی رمزارزی، پایش تراکنشهای فرامرزی و شفافیت مالکیت واقعی را دربرگیرد. ترتیبات تقویتشده اشتراک داده و الزامات تصدیق سختتر احتمالاً بر بهترین روشهای بینالمللی ضدپولشویی و انتظارات مربوط به تطبیق رمزارزها تاثیر خواهند گذاشت.
با تشدید نظارت ناظران در سراسر جهان بر جریانهای مالی مرتبط با رمزارز، شرکتها باید خود را برای افزایش اجرای فرامرزی، بررسیهای جامعتر مالکیت واقعی و تقاضای فزاینده برای سوابق تراکنشی شفاف و قابل ردیابی برای جلوگیری از سوءاستفاده شبکههای مجرمان آماده کنند.
نکات کلیدی
- چین پولشویی رمزارزی را در اولویتبندی گستردهتری از اجرای ضدپولشویی قرار داده است.
- بیش از ۲۰۰۰ محکومیت پولشویی براساس ماده ۱۹۱ در سال ۲۰۲۵ ثبت شد.
- قانون ضدپولشویی اصلاحشده ۲۰۲۵ و سامانه گزارشدهی مالکیت واقعی ۲۰۲۴، هسته چارچوب جدید را تشکیل میدهند.
- مقامات نظارت را به بخشهای غیربانکی گسترش داده و مقررات مربوط به استیبلکوینها و داراییهای توکنشده را تشدید کردهاند.
- همکاری بینالمللی در اشتراک اطلاعات، تحقیقات و بازیابی داراییها تمرکز اصلی آینده خواهد بود.
این اقدامات موضع سختتری نسبت به جرایم مالی مرتبط با رمزارزها در سطح جهانی نشان میدهد و بر اهمیت رعایت دقیق مقررات ضدپولشویی در اکوسیستم بلاکچین و رمزارز تاکید میکند.
منبع: crypto
نظرات
کوینر
واقعاً؟ چنین موج شدیدِ اجرای ضدپولشویی جواب میده؟ رمزارزها هر روز ترفند جدید دارن، شاید فقط به کسبوکارها آسیب بزنه... شک دارم اما امیدوارم اشتباه کنم
ارسال نظر