4 دقیقه
بانکهای آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکههای پولشویی چینی را جابه‌جا کردند
یک راهنمای جدید FinCEN نشان میدهد که بانکهای آمریکایی بین سالهای 2020 و 2024 حدود 312 میلیارد دلار را مرتبط با شبکههای پولشویی چینی پردازش کردهاند. شبکه مقابله با جرایم مالی (FinCEN) بیش از 137,000 گزارش قانون محرمانگی بانکی (Bank Secrecy Act - BSA) را تحلیل کرده و نتیجه گرفته است که این شبکهها بهطور متوسط بیش از 62 میلیارد دلار در سال از طریق سیستم بانکی آمریکا منتقل می‌کرده‌اند. این ارقام نشان میدهد که نظام مالی سنتی، نه فقط رمزارزها، همچنان کانال اصلی برای پولشویی در مقیاس بزرگ باقی مانده است.
همزیستی با کارتلهای مواد مخدر مکزیکی و جرایم گسترده‌تر
یافته‌های FinCEN نشان میدهد که باندهای چینی رابطهای دوسویه و سودمند با کارتلهای مواد مخدر مستقر در مکزیک ایجاد کردهاند: کارتلها به دلار آمریکا نیاز دارند تا عواید مواد مخدر را پنهان کنند و شبکههای چینی به دلار برای فرار از کنترلهای ارزی چین نیازمندند. «این شبکهها عواید کارتلهای مواد مخدر مستقر در مکزیک را پولشویی میکنند و در سایر طرح‌های عمده انتقال زیرزمینی پول در داخل آمریکا و سراسر جهان نیز دخیل هستند»، گفت آندریا گاکی، مدیر FinCEN.
علاوه بر درآمدهای ناشی از مواد مخدر، این راهنمایی این شبکهها را به قاچاق انسان، قاچاق کالا، تقلب در خدمات بهداشتی، سوءاستفاده از سالمندان و پولشویی گسترده در بازار املاک و مستغلات مرتبط می‌داند. گزارش حدود 53.7 میلیارد دلار تراکنش مشکوک در صنعت املاک مرتبط با این گروه‌ها را نشانه‌گذاری کرده است که نقش بانکهای آمریکایی و بازار مسکن در تسهیل تأمین مالی غیرقانونی را برجسته می‌سازد.
چرا رمزارز هنوز برجسته است با وجود حجم‌های غیرقانونی کمتر
با وجود مقیاس پولشویی با کمک بانک‌ها، رمزارزها همچنان محل تمرکز سیاسی هستند. قانون‌گذاران برجسته‌ای مانند سناتور الیزابت وارن خواستار مقررات سخت‌گیرانه‌تر شده‌اند و معتقدند بازیگران مخرب بهطور فزاینده‌ای از رمزارز برای پولشویی استفاده میکنند. با این حال، تحلیل‌های زنجیره‌ای و مطالعات صنعتی تصویر متفاوتی ارائه می‌دهند.
طبق گزارش Chainalysis، جریانهای غیرقانونی رمزارز در حدود 189 میلیارد دلار در پنج سال گذشته بوده است. در مقابل، دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد تخمین می‌زند که پولشویی جهانی سالانه بیش از 2 تریلیون دلار است. TRM Labs برآورد می‌کند که فعالیت‌های غیرقانونی کمتر از 1٪ از کل حجم تراکنش‌های رمزارزی را تشکیل می‌دهند، رقمی که در مقایسه با آسیب‌پذیری‌های نظام مالی سنتی ناچیز به نظر می‌رسد.
این چه معنایی برای سیاست‌های مقابله با پولشویی و مقررات رمزارز دارد
راهنمایی FinCEN بحث را مجدداً بر روی محل تخصیص منابع اجرای قوانین ضدپولشویی (AML) و مقررات متمرکز می‌کند. داده‌ها نشان میدهد که اجرای قانون و نهادهای ناظر باید شبکههای بانکی زیرزمینی، ریسک‌های بانکداری نمایندگی و کانال‌های املاک را در اولویت قرار دهند، همراه با ادامه بهبود انطباق رمزارزی — از جمله تقویت KYC، تحلیل‌های زنجیره‌ای و همکاری‌های فرامرزی.
سیاستگذاران باید میان مقررات منطقی برای رمزارز و نظارت قوی بر مؤسسات مالی سنتی که همچنان حجم وسیعی از دلارهای غیرقانونی را جابه‌جا میکنند، تعادل برقرار کنند. برای جامعه بلاک‌چین و رمزارز، پیام واضح است: در انطباق، شفافیت و تحلیل سرمایهگذاری کنید تا داراییهای دیجیتال بخشی از راهحل مبارزه با پولشویی جهانی باشند، نه آونگ سرزنش آسان.
منبع: cointelegraph
نظرات