بانک های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با پولشویی شبکه های چینی جابه جا کردند

بانک‌های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پولشویی چینی را جابه‌جا کردند

بیانیه جدید FinCEN نشان می‌دهد که بانک‌های ایالات متحده بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ حدود ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پولشویی چینی را پردازش کرده‌اند. شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) بیش از ۱۳۷٬۰۰۰ گزارش قانون محرمانگی بانک (BSA) را تحلیل کرد و نتیجه گرفت این شبکه‌ها به‌طور میانگین بیش از ۶۲ میلیارد دلار در سال را از طریق سیستم بانکی آمریکا جابه‌جا کرده‌اند. این ارقام بر این نکته تأکید دارند که نظام مالی سنتی، نه فقط رمزارز، همچنان کانال اصلی پولشویی در مقیاس وسیع است.

همزیستی با کارتل‌های مواد مخدر مکزیکی و فعالیت‌های مجرمانه گسترده‌تر

یافته‌های FinCEN نشان می‌دهد ایران‌سازوکارهای چینی رابطه‌ای دوطرفه و سودمند با کارتل‌های مواد مخدر مستقر در مکزیک ایجاد کرده‌اند: کارتل‌ها به دلار آمریکا نیاز دارند تا عواید مواد مخدر را پنهان کنند و در عوض شبکه‌های چینی به دلار نیاز دارند تا از کنترل ارز در چین فرار کنند. «این شبکه‌ها عواید کارتل‌های مستقر در مکزیک را پولشویی می‌کنند و در سایر طرح‌های گسترده و زیرزمینی جابجایی پول در داخل ایالات متحده و سراسر جهان نیز دخیل هستند»، گفت آندریا گاکی، مدیر FinCEN.

فراتر از عواید مواد مخدر، این advisory این شبکه‌ها را به قاچاق انسان، قاچاق کالا، کلاهبرداری در حوزه مراقبت‌های بهداشتی، سوءاستفاده از سالمندان و پولشویی گسترده در بازارهای املاک و مستغلات مرتبط دانسته است. گزارش حدود ۵۳.۷ میلیارد دلار تراکنش مشکوک در حوزه املاک را به این گروه‌ها نسبت داده است که نقش بانک‌های آمریکایی و بازارهای ملکی را در تسهیل مالیات غیرقانونی برجسته می‌کند.

چرا رمزارزها با وجود حجم کمتر فعالیت‌های غیرقانونی همچنان مورد توجه قرار می‌گیرند

با وجود وسعت پولشویی از طریق بانک‌ها، رمزارزها همچنان مورد حمله و انتقاد سیاسی قرار دارند. قانون‌گذاران پرآوازه، از جمله سناتور الیزابت وارن، خواستار قوانین سخت‌گیرانه‌تری شده‌اند و استدلال می‌کنند که بازیگران بد به‌طور فزاینده‌ای از رمزارز برای پولشویی استفاده می‌کنند. با این حال، تحلیل‌های زنجیره‌ای و مطالعات صنعت تصویر دیگری نشان می‌دهند.

طبق داده‌های Chainalysis، جریان‌های غیرقانونی رمزارز طی پنج سال گذشته حدود ۱۸۹ میلیارد دلار بوده است. در مقابل، دفتر مقابله با مواد مخدر و جرم سازمان ملل متحد برآورد می‌کند که پولشویی جهانی بیش از ۲ تریلیون دلار در سال است. TRM Labs برآورد می‌کند که فعالیت‌های غیرقانونی کمتر از ۱٪ از کل حجم تراکنش‌های رمزارزی را تشکیل می‌دهد که کسری قابل توجه نسبت به آسیب‌پذیری‌های نظام مالی سنتی است.

این موضوع چه معنایی برای سیاست‌های مقابله با پولشویی و مقررات رمزارز دارد

بیانیه FinCEN مجدد بحث را به سوی محل تخصیص منابع اجرای قوانین ضدپولشویی (AML) و نظارتی هدایت می‌کند. داده‌ها نشان می‌دهد که نیروی انتظامی و ناظرین باید به شبکه‌های بانکی زیرزمینی، ریسک‌های بانکداری کارگزاری و کانال‌های املاک و مستغلات اولویت دهند، در کنار ادامه بهبودهای انطباق در حوزه رمزارز — از جمله تقویت KYC، تحلیل‌های درون‌زنجیره‌ای و همکاری‌های فرامرزی.

سیاست‌گذاران باید بین تنظیم منطقی رمزارزها و نظارت قوی بر مؤسسات مالی سنتی که همچنان حجم عظیمی از دلارهای غیرقانونی را جابه‌جا می‌کنند تعادل برقرار کنند. برای جامعه بلاک‌چین و رمزارزها، پیام روشن است: در انطباق، شفافیت و تحلیل سرمایه‌گذاری کنید تا دارایی‌های دیجیتال بخشی از راه‌حل مبارزه با پولشویی جهانی باشند و نه یک مقصر آسان.

مطلب مرتبط

Read More

بانک های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه های پولشویی چینی را جابه جا کردند

بانک‌های آمریکا ۳۱۲ میلیارد دلار مرتبط با شبکه‌های پولشویی چینی را جابه‌جا کردندیک راهنمای جدید FinCEN...