اتحادیه اروپا تحریم های کریپتو را گسترش داد و مکانیزم ممنوعیت کشوری

اتحادیه اروپا تحریم‌های کریپتو را گسترش داد و مکانیزمی برای ممنوعیت‌های سراسری ایجاد کرد

اتحادیه اروپا ابزارهای تحریمی خود را گسترش داده و محدودیت‌های گسترده‌تری برای رمزارزها و مسیر قانونی جدیدی برای اعمال ممنوعیت‌های تراکنشی در سطح یک کشور ایجاد کرده است تا علیه حوزه‌هایی که به‌طور سیستماتیک امکان دور زدن تحریم‌ها را فراهم می‌کنند، اقدام کند. این اقدامات که به‌عنوان بخشی از بیست‌ویکمین بسته تحریم‌های این بلوک علیه روسیه در تاریخ 23 ژوئیه به تصویب رسید، ممنوعیت‌های تراکنشی هدفمند را به 14 پلتفرم رمزارزی خارجی گسترش می‌دهد و ماده 5bc را به اصلاحیه مقررات (EU) No 833/2014 اضافه می‌کند؛ بندی که می‌تواند اپراتورهای اتحادیه اروپا را از ارائه‌دهندگان رمزارز مستقر در کشورهای ثالثی که در اجرای تحریم‌ها به‌طور مداوم سهل‌انگاری می‌کنند، جدا سازد.

نکات کلیدی

• اتحادیه اروپا ممنوعیت‌های تراکنشی مستقیم را علیه 14 پلتفرم رمزارزی خارج از بلوک اعمال کرد.
• ماده 5bc به اتحادیه اروپا امکان می‌دهد تا در صورت تکرار اجازه دورزدن تحریم‌ها توسط یک کشور ثالث، معاملات با ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی یا پلتفرم‌های آن کشور را مسدود کند.
• این اقدامات از 25 اوت محدودیت‌ها در مورد مالکیت، کنترل و مدیریت شرکت‌های رمزارزی متعلق یا مرتبط با افراد روسی و بلاروسی در داخل اتحادیه اروپا را گسترش می‌دهد و قواعد را با تعریف‌های بازارهای رمزارز (MiCA) هماهنگ می‌سازد.
• هنوز هیچ کشوری تحت ممنوعیت تراکنشی در سطح کشور قرار نگرفته است؛ مکانیزم در حال حاضر اختیار حقوقی فراهم می‌کند اما هنوز برای تعیین یک حوزه قضایی به‌طور کامل استفاده نشده است.

مکانیزم جدید چه کاری انجام می‌دهد و چگونه عمل می‌کند

ماده 5bc مقررات طولانی‌مدت تحریم را اصلاح می‌کند تا به اپراتورهای اتحادیه اروپا اجازه دهد از ورود به معاملات مستقیم یا غیرمستقیم با ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی، پلتفرم‌های تبادل یا تسهیل‌کنندگان انتقال که در یک کشور ثالث فهرست‌شده مستقر هستند، منع شوند. شورا تنها در صورتی می‌تواند کشوری را به فهرست اضافه کند که تشخیص دهد آن حوزه قضایی به‌طور سیستماتیک و مداوم از جلوگیری از ارائه خدماتی که امکان فعالیت‌های مشمول محدودیت‌های اتحادیه اروپا را فراهم می‌کنند، ناتوان بوده است.

به گفته کارشناسان تحریم که بسته را دنبال کردند، این تغییر عملاً توانایی فشار ثانویه را ارتقا می‌دهد و مسئولیت را بر عهده ناظران غیراتحادیه‌ای می‌گذارد تا پلتفرم‌های رمزارزی مستقر در حوزه‌های قضایی خود را کنترل کنند. همان‌طور که یک تحلیل‌گر اشاره کرد، قاعده جدید به این معناست که ناظران یک کشور «مسئول خواهند بود» اگر در جلوگیری از فعالیت‌های مشمول تحریم اتحادیه اروپا کوتاهی کنند. اما از آنجا که هنوز هیچ کشوری اضافه نشده است، اتحادیه اروپا در حال حاضر ابزار حقوقی را در اختیار دارد بدون اینکه ممنوعیت سراسری اعمال کرده باشد.

هدف‌های فوری: 14 پلتفرم و نهادهای مرتبط با A7

پیش از آنکه بلوک از ابزار در سطح کشور استفاده کند، بسته تحریمی هم‌اکنون ممنوعیت‌های تراکنشی مستقیم را علیه 14 پلتفرم خدمات رمزارزی در حوزه‌هایی مانند گرجستان، پاناما، امارات متحده عربی، جزایر مارشال، قرقیزستان و بلاروس اعمال کرده است. این فهرست‌بندی‌ها مانع از آن می‌شود که شرکت‌ها و شهروندان اتحادیه اروپا با نهادهای تعیین‌شده وارد تراکنش‌های پوشش‌داده‌شده شوند.

این بسته همچنین تعیین‌ها را مرتبط با شبکه پرداخت‌های برون‌مرزی A7 گسترش داد و چهار نهاد مرتبط با عملیات آن را اضافه کرد که شامل ارتباطاتی با فعالیت در آفریقا بود. مراجع غربی قبلاً به یک استیبل‌کوین مبتنی بر روبل مرتبط با A7A5 و اپراتورهای مرتبط با شبکه A7 به‌عنوان ابزارهایی که برای حفظ کانال‌های پرداخت بین‌المللی به و از روسیه علیرغم محدودیت‌های موجود استفاده می‌شوند، اشاره کرده بودند. با نام‌گذاری بازیگران بیشتر مرتبط با A7، اتحادیه اروپا هدف دارد خطوط جایگزینی را که می‌تواند برای دورزدن کنترل‌های بانکی سنتی استفاده شود، مسدود کند.

هدف‌های بخش مالی و بانکی

اقدامات رمزارزی در قالب یک اقدام تحریمی بسیار بزرگ‌تر قرار داشت که شامل 218 فهرست‌بندی، مسدودسازی دارایی‌ها و ممنوعیت‌های فراهم کردن وجوه برای ده‌ها بانک و مؤسسه مالی بود. شورا به‌طور مشخص مؤسسات اعتباری روسیه و چندین بانک خارجی متهم به حمایت از استراتژی‌های دورزدن را هدف قرار داد که رویکرد چندجانبه‌ای را نشان می‌دهد که اقدامات خاص رمزارز را با اقدامات مالی متعارف تلفیق می‌کند.

هماهنگی با MiCA و قوانین سخت‌تر درباره مشارکت روسیه و بلاروس

از 25 اوت، ممنوعیت‌های اتحادیه اروپا درباره نقش‌های مالکیت، کنترل و مدیریت برای اتباع روسیه و بلاروس به مجموعه کامل خدمات رمزارزی تحت پوشش MiCA گسترش می‌یابد. این گسترش فراتر از ارائه‌دهندگان کیف‌پول، حساب و نگهداری است و شامل مشاوره رمزارزی، مدیریت پورتفولیو و انتقال‌هایی که به نمایندگی از مشتریان اجرا می‌شود نیز می‌شود. برای اتباع و ساکنان بلاروس، اقدامات جداگانه‌ای در ماه ژوئیه صراحتاً مالکیت و مشارکت در نقش‌های حاکمیتی در ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی تحت مقررات MiCA را از تاریخ 25 اوت ممنوع کرد.

این تغییرات در پی دوره گذار MiCA عرضه می‌شوند که در 1 ژوئیه به پایان رسید. شرکت‌هایی که مجوز اتحادیه اروپا را به‌دست نیاورده بودند، دیگر مجاز نبودند تحت ثبت‌های ملی قبلی به خدمت‌رسانی به مشتریان اتحادیه اروپا ادامه دهند و این امر منجر به یک پرتگاه انطباقی برای بسیاری از ارائه‌دهندگان فعال در منطقه اقتصادی اروپا شد.

شکاف انطباق: تحلیل TRM Labs و معرضیت بازار

یک تحلیل که در 11 اوت و بر پایه داده‌های TRM Labs منتشر شد نشان داد که تنها 281 از 1,343 ارائه‌دهنده خدمات رمزارزی شناسایی‌شده در منطقه اقتصادی اروپا تا مهلت MiCA مجوز دریافت کرده بودند و 1,062 شرکت بدون تأیید باقی مانده‌اند. گزارش تفاوت قابل‌توجهی در معرضیت تحریم بین اپراتورهای مجاز و غیرمجاز را نشان می‌دهد: ارائه‌دهندگان غیرمجاز حدود 5 میلیارد دلار به‌طور مستقیم به همتایان تحریم‌شده ارسال کرده‌اند که تقریباً سه برابر 1.7 میلیارد دلاری است که به شرکت‌های مجاز نسبت داده شده است.

پروفایل‌سازی ریسک نیز به‌طور چشمگیری تفاوت داشت. تقریباً 12 درصد از ارائه‌دهندگان غیرمجاز دارای رتبه‌های ریسک بالا یا شدید بودند در مقابل تنها 2 درصد میان شرکت‌های مجاز. صرافی‌ها سهم بزرگ‌تری از ارائه‌دهندگان غیرمجاز (42%) در مقایسه با شرکت‌های مجاز (29%) تشکیل می‌دادند. TRM اشاره کرد که هر ارائه‌دهنده‌ای که به‌عنوان شدید ارزیابی شده بود در گروه غیرمجاز قرار داشت و یک زیرمجموعه کوچک از این شرکت‌ها بین 1 تا 12 درصد از حجم تراکنشی خود را مستقیماً به آدرس‌های غیرقانونی یا تحریم‌شده هدایت کرده بودند.

نظارت و خروج مشتریان

مرجع مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا به ناظران دستور داده است تا به خروج مشتریان و انتقال دارایی‌ها توجه ویژه‌ای داشته باشند چرا که ارائه‌دهندگان غیرمجاز از بازار خارج می‌شوند. مقامات هماهنگی با ناظران خارجی را زمانی که مشتریان و وجوه مرزها را عبور می‌دهند، برقرار خواهند کرد تا ریسک‌هایی که ممکن است از حرکت ناگهانی نقدینگی یا انتقال‌های غیرشفاف در جریان لغو مجوزها و خروج از بازار به‌وجود آید را کاهش دهند.

پیامدهای عملی برای شرکت‌های رمزارزی، صرافی‌ها و امانت‌داران

برای صرافی‌ها، امانت‌داران و ارائه‌دهندگان خدمات رمزارزی مستقر در اتحادیه اروپا، قواعد جدید ضرورت وجود سیستم‌های قوی برای غربالگری تحریم‌ها، بررسی دقیق طرف‌های مقابل و پایش تراکنش‌ها را تقویت می‌کند. شرکت‌هایی که کنترل‌های کافی را اجرا نکنند ممکن است با محدودیت‌های عملیاتی، مسدودسازی دارایی‌ها یا ممنوعیت از معامله با برخی طرف‌های مقابل یا حتی ارائه‌دهندگانی که در کل کشورهای ثالث مستقر هستند مواجه شوند اگر شورا تصمیم بگیرد ماده 5bc را به‌کار گیرد.

اپراتورهای کشورهای ثالث و حوزه‌های میزبانی اکنون تحت نظارت افزایشی قرار دارند. ناظران خارج از اتحادیه اروپا ممکن است تحت فشار دیپلماتیک و تجاری قرار گیرند تا از پلتفرم‌های محلی درخواست تطابق کنند، به‌ویژه وقتی شواهد نشان دهد که بارها تسهیل تراکنش‌های محدودشده را انجام داده‌اند. تهدید تعیین یک کشور در سطح ملی عرصه را برای نهادهای نظارتی محلی، ناظران فین‌تک و واحدهای اطلاعات مالی در حوزه‌هایی که میزبان صرافی‌های عمده رمزارزی هستند، بالا می‌برد.

تنش‌های حقوقی و دیپلماتیک پیش رو

کارشناسان تحریم هشدار می‌دهند که اعمال ممنوعیت در سطح یک کشور می‌تواند منجر به تعارضات حقوقی شود وقتی قوانین داخلی در یک کشور ثالث خدمات یا رفتارهایی را مجاز می‌داند که اتحادیه اروپا می‌گوید باید جلوگیری شود. بنابراین استفاده زودهنگام از این ابزار احتمالاً متکی بر تعامل و فشار دیپلماتیک خواهد بود تا فهرست‌بندی‌های سراسری فوری. یک تعیین داخلی همچنین پیامدهای جانبی برای ارائه‌دهندگان در حوزه هدف خواهد داشت که مستقیماً در دورزدن تحریم‌ها دخیل نبوده‌اند و محاسبات شورا را پیچیده می‌سازد.

نکاتی که باید دنبال کنید

• آیا اتحادیه اروپا هر کشوری را به فهرست ماده 5bc اضافه خواهد کرد؛ تاکنون مکانیزم وجود دارد اما برای اعمال ممنوعیت سراسری استفاده نشده است.
• تعیین‌های بیشتر مرتبط با A7 و اینکه آیا استیبل‌کوین‌های مرتبط با روبل یا مسیرهای پرداخت جایگزین دیگری تحت بررسی قرار می‌گیرند یا خیر.
• سرعت حذف شرکت‌های MiCA غیرمجاز از بازار و نحوه مدیریت ناظران برای انتقالات مشتریان و وجوه فرامرزی.
• هماهنگی میان ناظران اتحادیه اروپا، مرجع مبارزه با پولشویی و ناظران خارجی برای محدود کردن ریسک‌های سرایت زمانی که ارائه‌دهندگان مجوز خود را از دست می‌دهند.

بسته تحریمی گسترش‌یافته پیامی روشن از قصد اتحادیه اروپا را نشان می‌دهد: ترکیب اقدامات بومی رمزارزی با محدودیت‌های مالی متعارف برای مسدود کردن مسیرهایی که برای دورزدن تحریم‌ها استفاده می‌شوند. برای شرکت‌های رمزارزی پیام واضح است - انطباق محکم، حکمرانی شفاف و دریافت مجوز مناسب MiCA اکنون برای فعالیت در یا تعامل با بازار اتحادیه اروپا بدون افزایش مواجهه حقوقی یا تجاری لازم است.